銀行への資産運用相談の内容
資産運用と聞いて皆さんは、「難しそうだ」、「素人は手を出さないほうが良いのではないか」といったような印象を持たれる方も多いかもしれません。
しかし、同時に手元にまとまった資産があるのに、これを自宅に眠らせておくのはもったいない!と考える方も多いのではないでしょうか?
そんな皆さんの身近な相談相手として銀行は一つの良い選択肢であると考えられます。どこに行ったらよいかと悩まれる方は、ご自身が口座開設されているメガバンクをおすすめいたします。
メガバンクは資産運用に関するデータが充実していて、それに加えて皆さんの資産の状況を把握されていることも相まって最適な投資先を提案してくれるでしょう。
具体的に相談するときには、自分の資産、どんなイメージで投資をしていきたいかを伝えることが大切です。専門用語などわからなくても、投資のプロにイメージを伝えれれば、そのニーズに合った提案をしてくれます。
そこから、リターンやリスクをいっしょに評価していき、ご自身に最善と思われる投資手段を決定していくことが大切です。
資産運用の相談はFPにお任せ
FPとはファイナンシャルプランナーの略のことです。郵便局や銀行などに在籍されている方が多く、資産運用の相談にはもってこいの方々です。
この理由ですが資産運用をする際に、どのようにお金を運用して行けばよいのか、例えば100万円を預金したほうが良いのかそれとも保険金として運用した方が良いのか、など悩むことがあります。
こうした際に、FPに相談をすることで、人生設計プランとして例えば結婚の時期になるとお金が幾ら必要になるのか、今入っている保険にはどれくらいの入院保険金が付属されているのか、などを計算してくれるため、「これ以上は保険に入らなくても全く大丈夫」というアドバイスまたは「今のままでは老後などが大変なため、保険に資産運用を入れた方が良い」などのアドバイスをくれます。
結婚や出産、老後などの時期にはお金が圧倒的にかかるために、今どれだけの収入があり今後はいくら預金や保険にまわせるのか、などを親身に聞いてアドバイスをくれるのです。
新着情報
◎2023/10/23
情報を更新しました。
>避けられないこともある資産運用のデメリットとは
>リスクを分散した資産運用は成功する可能性が高まる
>資産運用を始めるのに適した年齢はいくつ?
>初心者向けあり!タイプ別資産運用のすすめ
>資産運用をするなら相場の歴史を知っておこう
◎2022/12/16
情報を追加しました。
>資産運用のメリットは少ない収入をカバーできること
>資産運用のトラブルに巻き込まれないために知っておくべきこと
>資産運用を行うにはトレンドを読む力を磨くこと
>資産運用は法律を順守する業者にお願いすること
>資産運用に関する情報入手ならネットを活用
◎2022/2/7
情報を更新しました。
>資産運用の際に考慮するべきリスクについて
>資産運用をして若いうちから老後の生活資金に備えよう
>資産運用をスタートさせる場合に参考にする情報の入手方法
>資産運用の際に利用できる節税の仕組みについて
>資産運用の初心者が理解しておくべき注意点
これは凄く物議を醸すかもしれませんが、政治団体が暗号資産を保有すると、企業会計原則が適用されず、時価評価の必要がないし、暗号資産の保有は非課税事業なので、政治団体の構成員を他の親族に変えるとあら不思議? ということが起こりそう。 税理士では無いので税務相談は専門の税理士へ!
これは、社会福祉法の規定に基づく社会福祉事業などとして行われる資産の譲渡等に該当しないんか ほえ~ 高知市が障害者相談支援事業の消費税を誤って非課税扱い。61の事業者に総額5500万円が支払い漏れ【高知】(RKC高知放送) - Yahoo!ニュース
証券時代も移管のお願いとかしたことないし、証券会社は使いようだと思ってきたけど移管してもらわなければ相談乗れない。 この分野頑張っても結局IFAやりたいわけじゃなく繋ぐだけになる しかも承継や相続が大切だと伝えて だから資産を守って欲しい、増やして欲しいに賛同してもらうてなかなか難儀…
「自分の目で見て判断」がジュリーさんの資産云々、告白出来ない人に配慮せよとかがソースなんだもん、ダメよ。 司法通して初めて訴えられ補償されるのが法治国家なの、特に女性はいつもそう。証拠も事実関係確認も当然必須。 それを相談窓口設けて補償してる事の異例さ、理解しないとね?
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